أجريت تحقيقات أمريكية مطولة من قبل ثلاثة منظمين ووزارة العدل ووجدت  نقاط ضعف في ممارسات ثاني أكبر بنك في كندا بمكافحته غسل الأموال ، وهي تحقيقات أخرجت أهم صفقة لها عن مسارها في السوق جنوب الحدود.

ومن المتوقع أن تؤدي التحقيقات إلى عقوبات مالية كبيرة، والتي يقدر المحللون أنها قد تصل إلى 2 مليار دولار أمريكي، فضلا عن عقوبات غير نقدية يمكن أن تعوق طموحاتها للنمو في السوق.

ووفقا لوثائق المحكمة المقدمة في محكمة مقاطعة الولايات المتحدة لمقاطعة نيوجيرسي. في القضية الأخيرة، يزعم أن جيراردو أكينو فارغاس – وهو موظف سابق في تجارة التجزئة في هوليوود بولاية فلوريدا – قبل مرارا رشاوى لإنشاء حسابات مصرفية، وتوفير بطاقات الخصم، ومنح الأفراد إمكانية الوصول عبر الإنترنت لتحويل ملايين الدولارات إلى كولومبيا، إلى حد كبير من خلال أجهزة الصراف الآلي (ATM)،

لا تذكر وثائق المحكمة مباشرة TD باسم البنك ، وبدلا من ذلك تشير إليه باسم “المؤسسة المالية-A” و “أحد أكبر بنوك التجزئة في الولايات المتحدة”.

وقبل بضعة أسابيع، فرضت هيئة مراقبة الجرائم المالية الكندية، مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FinTRAC)، أكبر عقوبة مالية على الإطلاق على TD بنحو 9.2 مليون دولار بعد أن وجد فحص الامتثال أن البنك لديه ضوابط خاطئة لمكافحة غسل الأموال.

ويمكن أن تكلف القضايا TD أكثر من مجرد نفقات معالجة الفجوات. وقال محللون إن العقوبات غير النقدية المحتملة قد تقيد توسع TD في سوق النمو الرئيسي.

يمكن للمنظمين منع البنك من التوسع من خلال الاستحواذ ، أو الحد من نمو أصوله ، مما يحد من قدرة البنك على توسيع ميزانيته العمومية ، وهو عامل رئيسي في كيفية جني المقرضين للمقرضين.